各县区工信局、海港区发改局、开发区经发局，市直各融资性担保机构:

为全面准确掌握全市融资性担保体系建设状况，进一步规范融资性担保机构的经营行为，严格防控风险，按上级部门要求并结合我市实际，决定对全市市融资性担保机构进行全面检查，现将有关事项通知如下：

一、检查范围

1、全市已建融资性担保机构2018年6月30日前的运营情况。

2、各县区融资性担保机构监管部门监管工作开展情况。

二、时间安排

2018年7月1日—7月20日

三、检查的主要内容

1、 是否按照时间要求上报业务数据、重大事项和重大风险事件，上报内容是否真实、准确、完整；

2、 各项风险控制制度是否得到了有效执行；

3.、董事、监事和高级管理人员是否经过报批，是否符合任职资格的要求；

4、是否存在抽逃挪用资本金现象；

5、是否按规定收取和管理客户保证金；

6、是否有超范围经营行为；

7、是否存在违规业务；

8、是否存在非法集资、非法吸收公众存款等严重违法行为。

9、业务开展情况。2017年以来担保业务实际开展情况，包括：融资性担保业务担保笔数、担保户数、担保金额、放大倍数，与银行业金融机构开展业务合作情况，银行授信额度，签订的担保合同等；非融资性担保业务担保笔数、担保户数、担保金额，非融资性担保业务的种类等;

10、是否悬挂特别提示牌;

11、互联网金融开展情况。

四、检查方法

1、融资性担保机构现场提交检查期内运营情况报告、当前资金和业务状况。

2、县区监管部门提供今年以来监管工作总结。

3、现场检查一般要做到六个必须：必须查银行账户及对账单；必须查董事、监事和高管人员在职情况；必须查业务流程是否遵守了制度；必须查业务数据上报是否及时准去完整；必须查是否有非法集资、非法吸收公众存款等违法行为或为非法集资、非法吸收公众存款等提供担保；必须查是否存在违规业务。

五、工作要求

各县区局要高度重视本次检查工作，严格按照相关法律法规和上级文件要求，积极组织辖区内融资性担保机构配合做好检查工作，对检查中发现的问题指导融资性担保机构按照文件要求进行整改。

联系人：宫德利 杨志梅

联系电话：3800060、3800021

邮箱：qhdgxjrzzdk@163.com

秦皇岛市工业和信息化局

2018年7月2日