各县区工信局、北戴河区发改局、开发区经发局，市直各融资性担保机构:
为全面准确掌握全市融资性担保体系建设状况，进一步规范融资性担保机构的经营行为，严格防控风险，按上级部门要求并结合我市实际，决定对全市市融资性担保机构进行全面检查，现将有关事项通知如下：
一、检查范围
1、全市已建融资性担保机构2017年12月31日前的运营情况。
2、各县区融资性担保机构监管部门监管工作开展情况。
二、时间安排
2018年3月1日—3月15日
三、检查的主要内容
1、 是否按照时间要求上报业务数据、重大事项和重大风险事件，上报内容是否真实、准确、完整；
2、 各项风险控制制度是否得到了有效执行；
3.、董事、监事和高级管理人员是否经过报批，是否符合任职资格的要求；
4、是否存在抽逃挪用资本金现象；
5、是否按规定收取和管理客户保证金；
6、是否有超范围经营行为；
7、是否存在违规业务；
8、是否存在非法集资、非法吸收公众存款等严重违法行为。
9、业务开展情况。2017年以来担保业务实际开展情况，包括：融资性担保业务担保笔数、担保户数、担保金额、放大倍数，与银行业金融机构开展业务合作情况，银行授信额度，签订的担保合同等；非融资性担保业务担保笔数、担保户数、担保金额，非融资性担保业务的种类等;
10、是否悬挂特别提示牌;
11、互联网金融开展情况。
四、检查方法
1、融资性担保机构现场提交检查期内运营情况报告、当前资金和业务状况（附表式）。
2、县区监管部门提供今年以来监管工作总结。
3、现场检查一般要做到六个必须：必须查银行账户及对账单；必须查董事、监事和高管人员在职情况；必须查业务流程是否遵守了制度；必须查业务数据上报是否及时准去完整；必须查是否有非法集资、非法吸收公众存款等违法行为或为非法集资、非法吸收公众存款等提供担保；必须查是否存在违规业务。
五、工作要求
为加强对本次检查工作的指导，市级建立检查工作领导小组，负责全面组织领导本次检查工作。组长由市工信局局长赵柏林担任，副组长由市工信局副局长陈民担任，成员由市融资性担保机构监管联席会议成员单位人员组成，办公室设在市局融资指导科，具体组织承办本次全面检查工作。
各县区局要高度重视本次检查工作，严格按照相关法律法规和上级文件要求，积极组织辖区内融资性担保机构配合做好检查工作，对检查中发现的问题指导融资性担保机构按照文件要求进行整改。
联系人：宫德利 杨志梅
联系电话：3800060、3800021
邮箱：qhdgxjrzzdk@163.com
2018年2月23日
附件：1、
资产负债表（年度）.doc
